В Великобритании в настоящее время проводится активная кампания по противостоянию такому процессу как "отмывание денег", причём британские власти вкладывают в это понятие гораздо более широкий смысл, чем это принято считать. О том, что укладывается в этот термин, по мнению National Criminal Intelligence Service, и какие шаги необходимо предпринять владельцам среднего и крупного бизнеса, чтобы самим не попасть под подозрение, а то и на скамью подсудимых, рассказывается в этой статье.

Правила Crime Act 2002 и Money Laundering Regulations обязывают каждое предприятие, дела которого связаны с финансами и переводами капиталов, разработать специальные программы, препятствующие отмыванию денег. За последнее время список таких предприятий существенно расширился и теперь в него включены многие из тех, которые раньше находились за его рамками. В рамки списка попали такие предприятия, как ювелирные фирмы высокого класса, автомобильные салоны, аукционы. Финансовые предприятия, где крупные суммы (от 15,000 евро) переходят из одних рук в другие, причём не зависимо за один перевод, или серию переводов, обязаны не только разработать вышеупомянутые программы, но и провести также подробный инструктаж всего персонала, работающего на фирме.

Основные требования к фирмам, попавшим в список следующие

• возможность предоставить индефикацию любого лица, с которым ведутся дела
• записи и свидетельства любых денежных переводов должны храниться в течении минимум 5 лет, после того как деловые отношения с этим лицом прекращены.
• учредить должность менеджера, ответственного за соблюдение программы (Money Laundering Reporting Officer), которому докладывать о каждом случае, вызывающем подозрения.
• провести обучение всего персонала и ознакомить его с положениями разработаной программы по предотвращению операций по отмыванию денег.

Напоминаем, что это касается сделок, или переводов сумм, превышающих 15,000 евро. Если такой перевод был совершён, не зависимо от того за одну операцию, или за несколько в продолжении какого-то периода, необходимо запросить индефикационные документы лица, совершающего перевод. Если же требуемая информация не была представлена, транзакцию следует остановить. Такими документами должен служить паспорт, или любой другой официальный документ, содержащий информацию о человеке, его точный адрес, а также содержащий наклеенную фотографию. Например, водительские права.

Понятие "отмывание денег" покрывает довольно широкий спектр нарушений, которые считаются уголовными преступлениями. Это и уклонение от уплаты налогов, и мошенничество по подделке различных документов. Так же сюда включены такие действия, как хранение и перевод фондов, принадлежащих террористическим организациям. Причём любые сомнения что суммы, которые в настоящее время являются юридически законными, но в будущем могут быть использованы для террористических актов, также должны быть взяты под контроль Money Laundering Reporting Officer. О том, что те или иные суммы, или сделки подпали под сомнение и взяты под контроль, Money Laundering Reporting Officer не имеет права предупреждать об этом клиента, который эти сделки или транзакции производит. Разглашение сведений считается нарушением правил.

Что касается такого нарушения как сокрытие налогов, то размеры сокрытых сумм роли не играют, то есть не существует никакого нижнего лимита. Что в свою очередь делает работу органов чрезвычайно сложной, так как им необходимо выявлять и заводить уголовные дела по сокрытию даже таких ничтожных сумм, как например 5 фунтов. Гораздо разумнее, на наш взгляд, было бы определить нижнюю границу сокрытых сумм, скажем 10,000 футов стерлингов.

Новые правила вступили в силу 1 марта 2004 года. Кроме того, о сомнениях, или же явных нарушениях, необходимо теперь докладывать в National Criminal Intelligence Service.

Новые правила накладывают большие обязательства на крупные фирмы. Для менеджемента должно стать обычной практикой требовать индефикационные документы от своих клиентов. Кстати, это уже стало одним из основных требований во многих банках. Там сделали запросы документов у даже тех клиентов, с которыми банки работают десятки лет. Все копии таких документов хранятся в личных файлах клиентов.

Работники банков и фирм, которые непосредственно соприкасаются с транзакциями и сделками, включающими в себя переводы крупным сумм, также находятся теперь под большим давлением. Так как правила гласят, что работник, не информировавший вовремя о своих сомнениях, или о явном нарушении, соответствующие органы также подпадает под уголовную статью. Наказанием может служить конфискация имущества нерадивого работника.

Как мы видим, тема эта не только объёмная, но и важная. Поэтому все заинтересованные лица смогут найти более подробную информацию о новых правилах и требованиях на сайте National Criminal Intelligence Service. www.ncis.gov.uk/disclosure.asp А за разъяснениями и практической помощью обратиться к специалистам нашей компании.

Хотим напомнить, что вы можете обращаться в нашу компанию и по многим другим юридическим вопросам. Мы гарантируем профессионализм и конфиденциальный подход.

Simon S Aronsohn, Solicitor, Mediator
Margarita Campbell, Business Manager

Задайте вопрос